1. Заключение и изменение договоров страхования

• Автоматизация процессов заключения договоров страхования обеспечивает ввод атрибутов готового договора, поддержку заключения договоров как требующих, так и не требующих согласования. При этом  автоматизируются следующие функции:
  • ввод, проверка вводимых атрибутов на корректность и непротиворечивость, хранение атрибутов анкеты страхователя;
  • просмотр атрибутов и печать хранимой анкеты страхователя;
  • ввод, проверка вводимых атрибутов на корректность и непротиворечивость, хранение атрибутов заявления на страхование/заявления на изменение;
  • просмотр атрибутов и печать хранимого заявления на страхование/заявления на изменение;
  • автоматический расчет страховой премии/страховой стоимости с использованием страхового калькулятора и сравнение с данными в заявлении на страхование/договоре (заявлении на изменении/аддендуме);
  • обеспечение возможности корректировки рассчитанной страховой премии/страховой стоимости;
  • формирование проекта договора из шаблона с учетом условий страхования и печать проекта договора;
  • ввод, проверка вводимых атрибутов на корректность и непротиворечивость, обеспечение хранения атрибутов договора (в том числе и атрибутов агента, заключившего договор);
  • автоматическое формирование уникального номера договора (полиса)/аддендума  на страхование на основании алгоритма в соответствии с регламентирующими документами компании, с возможностью ручной корректировки;
  • автоматический расчет/перерасчет графика платежей;
  • ручное формирование графика платежей
  • обеспечение возможности корректировки рассчитанного/перерасчитанного графика платежей;
  • обеспечение учета и изменения текущего состояния договора («проект договора», «подписанный», «действующий», «передан клиенту для подписания», «не согласован клиентом» и др.) ;
  • обеспечение учета нескольких агентов по договору страхования с указанием главного и процента комиссионного по каждому агенту, с указанием факта удержания комиссии;
  • фиксация должностного лица, подписавшего договор (полис);
  • формирование текста полиса из шаблона с учетом условий страхования;
  • печать полиса, в том числе и на бланке строгой отчетности (БСО);
  • автоматическое присвоение БСО статуса «использован по назначению» при изменении статуса договора на «подписанный» (для бланков полисов и знаков);
  • обеспечение присвоения квитанции А7 статуса «использован по назначению" вручную менеджером при вводе взносов по договорам, оплаченным наличными агенту; 
  • формирование и печать стандартных аддендумов;
  • обеспечение групповой работы со  списками заявлений, договоров, полисов для выполнения функций изменения статуса и удаления;

2. Расторжение договора страхования

• Автоматизируемые функции:
  • ввод, проверка вводимых атрибутов на корректность и непротиворечивость, хранение атрибутов заявления на расторжение договора страхования;
  • автоматическое формирование уникального номера заявления на расторжение договора страхования на основании алгоритма в соответствии с регламентирующими документами ;
  • просмотр атрибутов и печать хранимого заявления на расторжение договора страхования;
  • формирование и печать двухстороннего соглашения о расторжении договора;
  • расчет суммы доплаты/возврата по расторжению договоров;
  • передача в БЭК-офис для расчета суммы возврата атрибутов заявления на расторжение договора;
  • учет атрибутов извещений, получаемых из БЭК-офиса, о расторгаемых по инициативе страховщика;
  • печать извещения о расторжении договора;
  • обеспечение изменения состояния договора на «расторгнут»;
  • фиксация должностного лица, подписавшего соглашение (извещение);
  • обеспечение удаления хранимых атрибутов заявления на расторжение договора, расторгаемого договора, связанных с ним полисов, аддендумов, истории расторжения договора, со дня срока расторжения которого прошло более года;
  • обеспечение групповой работы со списками заявлений на расторжение договоров, расторгаемых договоров, связанных с ними полисов, аддендумов для выполнения функций изменения статуса и удаления;

3. Согласование договора страхования 

• Автоматизируемые функции:
  • отслеживание уровня полномочий должностного лица по принятию решений;
  • маршрутизация документов согласования на основании уровня полномочий должностного лица;
  • обеспечение передачи документов согласования в  точку в соответствии с маршрутом;
  • обеспечение изменения состояния договора (аддендума) на «передан андеррайтеру», «согласован андеррайтером», «отказано в согласовании» и др. при возникновении соответствующих событий;
  • исключение возможности редактирования или печати страховых документов, находящихся на согласовании или при отсутствии уровня полномочий должностного лица по страховым документам;
  • обеспечение возможности для должностного лица утверждения, формирования отказа или редактирования документов согласования в соответствии с полномочиями;
  • фиксация должностного лица, проводившего согласование документов;
  • обеспечение хранения истории документов согласования;
  • формирование итогового страхового документа, участвовавшего в процессе согласования, только на основании согласованных условий;
  • обеспечение групповой работы со списками документов согласования для выполнения функций изменения статуса и удаления;

4. Урегулирование претензий

• Автоматизированные  функции:
  • ввод, проверка вводимых атрибутов на корректность и непротиворечивость, хранение атрибутов заявления на урегулирование претензий;
  • формирование заявления в стандарте журнала ЗНУ;
  • автоматическое формирование уникального номера заявления по страховому случаю на основании алгоритма в соответствии с регламентирующими документами;
  • формирование плана урегулирования претензии на основе шаблонов;
  • формирование извещения о регистрации заявления для Управления перестрахования, а также для филиала, в котором был заключен договор страхования;
  • отправка пакета документов (заявление, план урегулирования) для согласования лицу, уполномоченному принимать решения по урегулированию;
  • фиксация должностного лица, проводившего согласование документов урегулирования;
  • формирование и печать страхового акта, акта отказа в выплате и соглашения о выплате на основании результатов урегулирования;
  • автоматическое формирование уникального номера страхового акта на основании алгоритма в соответствии с регламентирующими документами компании с возможностью ручной корректировки;
  • обеспечение удаления хранимых атрибутов заявления на урегулирование претензий, плана урегулирования и других документов урегулирования по истечении года после урегулирования претензий;
  • обеспечение групповой работы со  списками заявлений на урегулирование претензий, планов урегулирования и других документов урегулирования для выполнения функций изменения статуса и удаления;

5. Бланки строгой отчетности

• В части задачи автоматизации работы с журналом БСО система обеспечивает:
  • ведение журнала БСО с ручным присвоением БСО статусов:
    • утерян;
    • испорчен;
    • просрочен;
    • использован по назначению;
    • на хранении;
    • в использовании.
  • учет движения БСО, включающий:
    • пакетный ввод БСО, полученных из вышестоящего подразделения (филиала, ГК) либо импорт соответствующих данных из БЭК- офисной системы учета БСО с присвоением статуса БСО - "на хранении";
    • пакетная передача БСО на хранении от одного ответственного лица другому;
    • пакетная выдача БСО агенту с присвоением статуса БСО - "в использовании";
    • получение БСО от агента с присвоением статуса БСО - "испорчен", "просрочен", "на хранении";
    • фиксирование потери (кражи) БСО с присвоением статуса БСО - "утерян";
    • возврат БСО в вышестоящее подразделение (филиал, ГК).
  • обеспечение сверки серий квитанций А7, введенных вручную при вводе наличных взносов по договорам страхования, с аналогичными сведениями из бухгалтерии;
  • формирование актов по  БСО по агентам;
  • автоматическое формирование уникального номера акта по БСО на основании алгоритма в соответствии с регламентирующими документами;
  • обеспечение работы со списками актов по БСО (просмотр, удаление и т.д.);
  • обеспечение удаления хранимых атрибутов актов по БСО по истечении года после создания акта.

6. Отчетность

• В части построения системы отчетности фронт- офиса система обеспечивает:
  • формирование отчетов по договорам, у которых:
    • истекает срок действия для формирования предложения о пролонгации;
    • наступил срок первого или очередного страхового взноса для информирования о возникновении задолженности и необходимости прекращения договора страхования.
  • формирование отчетов по фактическим выплатам  по договорам страхования; 
  • формирование отчетов по начисленным комиссионным вознаграждениям агентам;
  • формирование отчетов по агентам (список актов, договоров страхования, полисов  по агентам и др.);
  • формирование отчетов по заключенным договорам в филиалах и отделениях за период времени;
  • формирование отчетов об объемах продаж по каналам сбыта (отделения, филиалы, агенты);
  • формирование отчетов об объемах продаж по страховым продуктам;
  • формирование отчетов по бланкам  строгой отчетности:
  • актов по БСО;
  • история движения БСО;
  • об использовании квитанций А7 с указанием договора, сумм взносов и комиссии;
  • о результатах сверки серий квитанций А7, вводимых вручную с данными, получаемыми из бухгалтерии.
  • формирование отчетов по состоянию договоров страхования;
  • формирование отчетов по договорам, поступившим на согласование;
  • формирование отчетов по договорам, прошедшим согласование

7. Администрирование функционирования системы 

• Автоматизируемые функции:
  • регистрация пользователей в системе;
  • настройка доступа пользователя к страховым продуктам;
  • настройка доступа пользователей к документам (заявление, договор, полис и т.д.);
  • настройка прав и лимитов пользователя при проведении андеррайтинга на основе регламентирующих документов;
  • настройка прав и лимитов пользователя по урегулированию убытков на основе регламентирующих документов 

 Преимущества системы Риск.Net
 в части учета договоров страхования

• Гибкая система автоматизации сети продаж, обеспечивающая легкое развертывание сети, настройку бизнес- процессов. 
• Система позволяет расширить объем бизнеса СК, дает возможность использовать мобильные офисы СК и автоматизировать работу агентов по продажам страховых продуктов